Analyse patrimoniale complète
Cette prestation constitue le point de départ idéal pour toute démarche de gestion patrimoniale structurée. Nous effectuons un audit complet de votre situation financière actuelle.
Ce que comprend l'analyse
- Inventaire détaillé de vos actifs et passifs
- Évaluation de votre exposition aux risques financiers
- Identification des opportunités d'optimisation immédiate
- Rapport écrit de 25 pages avec recommandations prioritaires
- Séance de présentation des résultats (90 minutes)
Stratégie d'investissement personnalisée
Construction sur mesure d'une allocation d'actifs qui reflète votre profil psychologique face au risque, vos contraintes de liquidité et vos objectifs de rendement.
Notre démarche
- Questionnaire approfondi sur votre relation à l'argent et au risque
- Modélisation de scénarios d'investissement sur 5, 10 et 20 ans
- Sélection d'instruments financiers adaptés (fonds, ETF, obligations)
- Plan de rééquilibrage trimestriel
- Suivi semestriel avec ajustements si nécessaire
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite demande une vision claire de vos besoins futurs et des mécanismes d'épargne disponibles. Nous construisons une feuille de route précise pour sécuriser votre niveau de vie.
Les étapes de la planification
- Projection de vos revenus de pension légale et complémentaire
- Calcul du gap entre revenus projetés et besoins estimés
- Mise en place de piliers d'épargne-pension optimisés fiscalement
- Intégration de l'immobilier dans votre stratégie retraite
- Révision annuelle avec ajustement des cotisations
Optimisation fiscale
La fiscalité belge offre de nombreux leviers légaux pour réduire votre charge d'impôt. Notre mission consiste à structurer vos revenus et votre patrimoine de manière optimale tout en respectant scrupuleusement la législation.
Domaines d'intervention
- Optimisation de la déductibilité des frais professionnels
- Structuration fiscale des revenus immobiliers
- Utilisation maximale des niches fiscales disponibles
- Planification successorale pour minimiser les droits de transmission
- Coordination avec votre comptable ou fiscaliste
Suivi patrimonial annuel
Un accompagnement régulier pour maintenir votre stratégie alignée avec l'évolution de votre situation personnelle et des marchés financiers.
Ce que comprend le suivi
- Deux rendez-vous annuels de bilan et ajustement
- Analyse de performance de vos placements
- Veille sur les changements législatifs vous concernant
- Accès prioritaire pour toute question ponctuelle
- Rapport de synthèse annuel
Conseil ponctuel sur projet spécifique
Pour une question ciblée ou un projet particulier nécessitant une expertise financière, nous proposons des consultations à l'heure sans engagement long terme.
Exemples de projets
- Analyse d'une proposition d'investissement complexe
- Arbitrage entre plusieurs options de financement immobilier
- Structuration d'un contrat d'assurance-vie
- Évaluation d'une opportunité d'investissement dans une start-up
- Deuxième avis sur une recommandation bancaire
